Le Trade Finance pour faciliter vos opérations de commerce international

Description courte

Les outils du Trade Finance ont été mis en place il y a plus d’un siècle pour résoudre les problématiques très spécifiques liées aux opérations de commerce international. Et notamment :

• La difficulté pour chaque partie d'apprécier la solvabilité, la probité et la capacité commerciale de l'autre partie, installée dans un environnement juridique et économique différent
• L’éloignement des parties, qui rend difficile l'échange simultané des marchandises et du paiement
• La nécessité de faire financer la circulation (6 semaines de transport maritime sont nécessaires entre l’Europe et l’Extrême Orient !) et/ou la production des marchandises

Le Trade Finance, c'est donc l’ensemble des produits et solutions bancaires qui permettent de sécuriser les opérations de commerce international, aussi bien du point de vue de l'exportateur que de l'importateur, mais aussi de les financer, principalement à court terme. Il est aujourd’hui devenu la clé de voûte des échanges internationaux : toutes les entreprises, de la TPE aux Grandes Entreprises, ont intérêt à l’utiliser pour faciliter leurs opérations de commerce international !

Pourquoi suivre la formation ?

Crédit documentaire, lettre de crédit standby, garanties, factoring, forfaiting… Cette formation vous permettra de vous familiariser avec les différents outils du Trade Finance et d'en développer une compréhension pratique. Découvrez ces techniques bancaires, souvent méconnues par les petites entreprises et pourtant indispensables pour booster leur développement à l’export !

Pour les exportateurs, ces solutions permettent de sécuriser leurs paiements et de mieux maîtriser leur besoin en fonds de roulement en finançant leur poste Clients. Pour les importateurs, c’est la garantie d’être livrés conformément aux termes du contrat et, s’ils sont situés dans un pays émergent, la possibilité d’accéder à un financement avec un taux d’intérêt généralement plus intéressant que celui qu’ils pourraient obtenir dans leur propre pays !

Objectifs de la formation

• Lister les principaux outils bancaires du Trade Finance
• Se familiariser avec le crédit documentaire et la lettre de crédit standby pour sécuriser l'exportateur
• Identifier les garanties bancaires utilisées à l'international pour sécuriser l'importateur
• Se familiariser avec le forfaiting pour financer le poste Clients

Programme

Glossaire

Qu’est-ce que le Trade Finance ? – 5 min

• Définition
• Acteurs
• Risques encourus par un exportateur
• Risques encourus par un importateur
• Panorama des solutions offertes par le Trade Finance

Quelques spécificités du Trade Finance – 6 min

• L’importance des Incoterms
• Les documents du Trade Finance
• L’importance du B/L
• Le futur du Trade Finance

Le crédit documentaire : définition et principes – 6 min

• Définition
• 3 notions clés
• Principes de fonctionnement

Le crédit documentaire : spécificités et limites – 4 min

• La confirmation
• Principaux inconvénients
• Le coût

La lettre de crédit standby – 6 min

• Définition
• Principales caractéristiques
• Principes de fonctionnement de la L/C standby commerciale
• Avantages pour l’exportateur
• 2 inconvénients non négligeables pour l’exportateur

Les garanties bancaires à l’international – 7 min

• Définition
• Garanties au bénéfice de l’importateur
• Garanties en faveur de tiers
• Typologie juridique
• Règles applicables
• 2 modes d’émission

Le Receivable Financing – 7 min

• Définition
• Exemple de L/C discounting
• Le forfaiting
• Exemple d’opération de forfaiting
• Montant payé par le forfaiteur à l’exportateur
• Les avantages